平安大华基金服务协议

甲方:投资者

乙方:平安大华基金管理有限公司(以下简称乙方或“平安大华基金”或“本公司”)

甲、乙双方依据法律法规的规定,本着公开、公平、自愿和诚实信用的原则,就甲方使用乙方所提供的网上直销前置式自助前台服务开立基金直销账户,进行平安大华日增利货币市场基金份额的申购、赎回等相关事项达成本平安大华基金服务协议:

第一条 特别提示

1、本协议是平安大华基金与正心谷网上交易的用户(以下简称“您”或“投资者”)就您于本公司网上直销前置式自助前台系统进行相关操作的有关事项所订立的有效合同。投资者通过点击确认或以其他方式选择接受本协议,即表示投资者与平安大华基金已达成协议并同意接受本协议的全部约定内容,以及与本协议有关的各项规则及本公司网站所包含的其他与本协议或本协议项下各项规则的条款和条件有关的规定。

2、您通过网上直销前置式前台所进行的交易是自助式前台交易的一种形式,由此产生的权利与义务适用本协议;因您作为基金份额持有人持有平安大华日增利货币市场基金的权利、义务应适用《基金合同》、《招募说明书》等基金交易基本文件的相应规定。

3、鉴于您自愿接受正心谷网上交易投资平安大华日增利货币市场基金服务,并自愿通过平安大华基金在正心谷网上交易平台内置的网上直销前置式自助前台系统进行基金开户、账户查询、发起平安大华日增利货币基金的交易申请等操作,您与平安大华基金根据国家有关法律、法规及相应规定达成如下协议。在接受本协议之前,请您仔细阅读本协议的全部内容。如果您不同意本协议的任何内容,或者无法准确理解本公司对条款的解释,请不要进行后续操作。

第二条 释义

1、网上直销前置式自助前台:是指平安大华基金在正心谷网上交易平台内置的网上直销前置式自助前台系统,以下简称“网上直销前置前台”。网上直销前置前台的业务内容目前包括基金开户、账户登记,平安大华日增利货币基金的申购、定投、赎回、快速赎回、预约赎回、交易申请查询、基金行情查询、份额余额查询等,其它业务开通以本公司公告为准。

2、投资者:是指接受正心谷网上交易平台服务并且申请开立平安大华基金的基金交易账户及基金账户的用户。

3、基金账户:是指基金注册登记机构给投资者开立的用于记录投资者持有的由该注册登记机构登记注册的开放式基金份额变动及结余情况的账户。本基金账户的注册登记机构为平安大华基金。

4、基金交易账户:是指平安大华基金为投资者开立的记录其买卖平安大华基金所管理的开放式基金的基金份额的变动及结余情况的账户。

5、申购:是指基金合同生效后,投资者向平安大华基金提出申请购买基金份额的行为。

6、定投:是指投资者通过平安大华基金提出申请,事先约定每期扣款日、扣款金额、扣款方式及所投资的基金名称,由平安大华基金在约定的扣款日在投资者指定的银行账户内自动完成扣款及申购的一种基金投资方式。

7、赎回:是指投资者按基金合同约定提出申请卖出基金份额的行为。

8、预约赎回:是指投资者通过平安大华基金提出申请,事先约定每期赎回日、赎回金额及所投资的基金名称,由平安大华基金在约定的赎回日赎回投资者所购买的基金。

9、货币基金实时赎回:是指投资者通过网上直销前置前台提交货币基金实时赎回申请,其所申请赎回货币基金份额对应的资金款项快速到达投资者预留的银行账户。

10、基于协议的货币基金份额支付:是指投资者按照协议约定的条款通过网上直销前置式自助前台申请使用货币基金份额进行支付的业务。

11、身份认证要素:指在交易中正心谷网上交易及本公司用于识别投资者身份的信息要素,包括但不限于投资者的正心谷网上交易账户、密码、姓名、证件类型、证件号码、银行预留手机号码、网银数字证书、银行动态口令、及本公司或银行认可的其他要素。

12、T日是指平安大华基金受理投资者申请、赎回或其他业务的申请开放日(下文简称开放日)。

11、T+n日是指自T日起第n个开放日(不包含T日)。

12、工作日是指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。

13、开放日是指平安大华基金为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日。

14、D日是指自然日。

15、《基金合同》是指平安大华基金合同及其任何之修订或补充。

16、《招募说明书》是指平安大华基金招募说明书及其更新。

第三条 基金账户的开立

1、凡持有18位身份证号的居民身份证、满足证券投资基金合法投资者要求的正心谷网上交易用户可以通过网上直销前置前台申请开立基金账户。凡是通过网上直销前置前台进行开户操作的平台用户,需同时接受《平安大华基金服务协议》。正心谷网上交易平台用户完成实名认证及基金交易账户开立后,成为平安大华基金投资者。

2、投资者首次通过网上直销前置前台开立基金账户的,其基金账户开户申请将于T+1日确认,确认成功后,投资者将获得基金账户。投资者的基金账户开立成功与否以平安大华基金确认结果为准。

第四条 安全验证机制

1、投资者登录正心谷网上交易平台并通过网上直销前置前台发出的指令,将被合理确信为是投资者本人直接向平安大华基金发出的指令。投资者应妥善保管身份认证要素。

2、投资者在发起赎回、货币基金实时赎回等类型的交易申请时,需要根据内置在正心谷网上交易平台的网上直销前置前台提示输入身份认证要素等信息及进行其他身份验证操作,平安大华基金直销后台系统根据验证结果处理投资者的交易申请。平安大华基金及正心谷网上交易有权调整和追加身份验证的项目和方式,投资者同意配合平安大华基金的要求,在平安大华基金要求时,补充提供身份信息或身份证明文件。

3、由于投资者自身的原因导致身份认证要素泄露而引起的损失由投资者自行承担。

第五条 申购及定投申请

1、投资者可通过网上直销前置前台提出平安大华日增利货币基金的申购及定投申请。网上直销前置前台申购及定投单笔最高金额和每日最高金额以平安大华基金业务规则的相关规定为准。

2、投资者申购及定投申请与资金支付的日分割时间为T日15:00,即投资者在T日15:00及之后进行申购及定投资金支付,则按下一个开放日的申请处理。投资者委托申请的时间以平安大华基金系统自动记录的时间为准。

第六条 赎回及预约赎回申请

1、投资者可通过网上直销前置前台提出平安大华日增利货币基金的赎回及预约赎回申请。赎回份额的数额限制以平安大华基金业务规则的相关规定为准。

2、投资者赎回申请的日分割时间为T日15:00,即投资者在T日15:00及之后提交交易申请,则按下一个开放日的申请处理。投资者委托申请的时间以平安大华基金系统自动记录时间为准。

第七条 货币基金实时赎回申请

1、投资者可通过网上直销前置前台提出平安大华日增利货币基金的实时赎回。投资者知晓并同意,投资者D日向平安大华基金提交货币基金实时赎回或份额支付申请时,若申请符合业务规则的相关规定,则平安大华基金受理投资者申请,同时实时赎回的份额将过户给平安大华基金并进行赎回。从投资者提交申请之自然日(含当日)起,对应过户给平安大华基金的基金份额收益归平安大华基金所有。

2、因投资者的原因,包括但不限于有权机关要求冻结、扣划货币基金份额等情形,导致用于实时赎回的申请不能及时被确认,过户给平安大华基金的份额赎回款不能到账等情况,投资者应承担向平安大华基金偿还过户份额对应款项及相应损失的责任。

3、如因非平安大华基金所属的系统故障、系统升级,或投资者正心谷网上交易平台账户状态不正常(包括但不限于被挂失、冻结),或平安大华基金合作的划款银行或者支付机构暂停服务,或自然灾害等不可抗力事件,或其他不可预见的非常情况,或网络、通讯故障等非平安大华基金原因导致过户份额对应的款项无法按期向投资者划付的,平安大华基金不承担任何责任。

4、平安大华基金可根据业务情况调整平安大华日增利货币基金实时赎回或份额支付业务中设定的每个投资者单笔、单日及单月限额等。平安大华基金对所有投资者的实时赎回总额设定限额,如当日实时赎回总额超过平安大华基金设定的限额,平安大华基金可临时暂停实时赎回业务,并视情况及时恢复该业务。

5、除本协议另有约定外,此服务暂不另行收取服务费,平安大华基金可根据业务情况决定收取服务费并调整服务费标准。

6、除本协议另有约定外,实时赎回具体业务规则适用《平安大华基金日增利货币基金实时赎回服务协议》。

第八条 变更分红方式

投资者不能通过平安大华基金网上直销前置前台变更平安大华日增利货币基金的分红方式。平安大华日增利货币基金的分红方式为红利再投资。

第九条 申请撤销

平安大华基金网上直销前置前台不提供申购申请撤销、货币基金实时赎回或份额支付申请撤销服务。

第十条 账户查询

为更好为投资者提供服务,投资者知晓并同意,平安大华基金通过网上直销前置前台为投资者提供本人的基金投资信息查询服务。

第十一条 风险测评

投资者知晓并同意,由于货币基金相比股票型、债券型和混合型基金,属于基金中的低风险品种,投资者具备投资低风险基金品种的风险承受能力,因此通过网上直销前置前台进行平安大华日增利货币市场基金的相关交易时,基金管理人默认投资者的风险偏好为安全型(“安全型”为平安大华基金销售适用性业务规则中,投资者风险承受力的最低等级)。

平安大华日增利货币基金不同于银行储蓄与债券,基金投资者有可能获得收益,也有可能损失本金。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。

第十二条 风险

1、为确保网络传输的安全,保障投资者的利益,平安大华基金对网络资料的传输采用数据加密处理,但平安大华基金无法保证网上信息传输绝对安全、毫无错误或指定网址不被恶意攻击或不存在因电子病毒所导致的故障等等。如发生前述情形,平安大华基金不承担任何责任,投资者须自行承担因电子交易可能导致的任何风险及损失。

2、网上直销前置前台的查询功能有可能因数据传输、更新等原因发生延误,投资者需以平安大华基金记载数据为准。

3、平安大华基金有权保留投资者电子交易的相关电子数据以作为投资者交易的证明。

4、任何通过安全验证后提交的申请都将视为投资者本人的真实意思表示或投资者合法授权的行为,该等行为所引起的法律后果由该投资者承担。

5、由于提供资金结算途径的银行或第三方支付机构的系统或者人为原因,导致资金到账迟滞等问题,平安大华基金将协调解决,但不承担赔偿责任。

6、若您提供任何不真实、不准确、不完整或过时的身份信息或证明文件,以至影响平安大华基金履行反洗钱等法定义务的,平安大华基金有权中止或终止向您提供服务,并拒绝您现在或未来使用网上直销前置前台的全部或部分功能,对此平安大华基金不承担任何责任。

第十三条 协议的生效及变更

1、本协议从甲方签署协议时生效,甲方通过网络页面点击确认或以其他方式选择接受本协议视同签署。

2、在不损害投资者利益的前提下,平安大华基金保留修改或增补本协议内容的权利。本协议的修改文本将及时反映在平安大华前置式自助前台所属网上平台的协议页面中。本协议发生变更和调整时,乙方将通过其官网或手机平台通知甲方,经修订的协议一经通知,立即生效。若甲方不同意本协议的修改项,则应当立即停止使用本协议内的一切服务;否则,视为甲方同意并接受修改后的协议。

3、本协议书签署后,若有关法律法规和《平安大华日增利基金基金合同》、《平安大华日增利基金招募说明书》或其他平安大华基金和投资者应共同遵守的文件发生修订,本协议与之不相适应的内容及条款自行失效,但本协议其他内容和条款继续有效。

4、本协议没有约定的,适用《平安大华基金网上交易协议》的约定。

第十五条 争议的解决

本协议履行过程中发生争议的,应由当事人协商解决。如果当事人不愿协商解决或协商不成的,任何一方均有权将争议提交华南国际经济贸易仲裁委员会仲裁解决,仲裁地点在深圳,依据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局性的,对双方均有约束力。仲裁期间,本协议不涉及争议的条款应继续履行。

第十五条 基金信息发布通道

如投资者希望了解平安大华日增利基金的相关信息,可访问平安大华基金官方网站(http://www.fund.pingan.com/),或拨打平安大华客服热线400-800-4800咨询。

第十六条 其他在法律法规允许的范围内,乙方对本协议享有修改权和最终解释权。